LocalBitcoins – обзор возможностей децентрализованной P2P-площадки

Ключевая особенность биржи криптовалют LocalBitcoins в том, что площадка на 100% децентрализована. Люди по всему миру торгуют друг с другом, а Локал Биткоинс выступает в роли посредника, обеспечивающего выполнение условий сделки обеими сторонами.

Площадка LocalBitcoins

До недавнего времени помимо электронных платежных систем поддерживался и вариант покупки криптовалюты за наличные, сейчас он отменен из-за требования законодательства. Но и без этого криптобиржа остается одним из лучших решений для тех, кто хочет купить или продать монеты по выгодной цене.

История развития проекта

Пройдемся по ключевым датам в истории торговой площадки:

  • Июнь 2012 – Джереми Кангас основал криптобиржу.
  • Начало 2013 – взлом торговой площадки, похищение хакерами BTC на $15 тыс.
  • Август 2015 – прекращение работы в Нью-Йорке из-за необходимости покупки лицензии BitLicense.
  • Сентябрь 2016 – временная блокировка сайта со стороны Роскомнадзора из-за предложения законодательно запретить использование Bitcoin. Администрация биржа отреагировала мгновенно и разместила инструкции, как обойти это ограничение с помощью зеркала LocalBitcoins.
  • 2018 – издание Kauppalehti признало криптобиржу лучшей финансовой компанией Финляндии.
  • Январь 2019 – еще один взлом LocalBitcoins и хищение средств с кошельков пользователей.
  • Июнь 2019 – из-за требований местного законодательства команда биржи запретила покупку криптовалюты за наличные при личной встрече. Варианты с банковскими переводами, электронными платежными системами остались.

Головной офис по-прежнему находится в Хельсинки. Главным исполнительным директором является Николаус Кангас.

Характеристики

Официальный сайтhttps://localbitcoins.com
Зеркалоhttps://localbitcoins.net
Социальные сетиFacebook Twitter Instagram Reddit
МесторасположениеХельсинки, Финляндия
ОсновательДжереми Кангас
Год основания2012
Способ пополнения/выводаСчет на бирже пополняется только в криптовалюте
Доступные криптовалюты и токеныBitcoin
Комиссии1% платит только тот, кто создает объявление
ЯзыкиРусский Английский Испанский Китайский Вьетнамский Турецкий Малайский Корейский Японский
ВерификацияДля покупки монет через биржу необязательна
Мобильное приложениенет

Возможности площадки

Хотя LocalBitcoins – это криптобиржа, для спекулятивных операций, предусматривающих высокую частоту торговли, она не подходит. Это площадка для тех, кто хочет купить/продать токены по максимально выгодной цене.

Главная страница LocalBitcoins

Перевод сайта на русский замечаний не вызывает – переведены все разделы, ошибок нет.

Схема работы

Процесс работы выглядит так:

  1. Создается объявление о покупке или продаже криптовалюты, указывается подходящий вариант оплаты. Биржа работает с электронными платежными системами, банковскими переводами, картами.
  2. Покупатель или продавец находит контрагента с подходящими условиями, заключает с ним сделку.
  3. LocalBitcoins – гарант того, что ни одна сторона сделки не будет жульничать. Также на ее кошельках можно хранить монеты для последующего быстрого перевода покупателям.

С июня 2019 г. работа по такой схеме ведется только удаленно. Раньше стороны могли договориться о личной встрече и провести расчет из рук в руки.

Отмена варианта с покупкой монет за наличные связана с законодательством Финляндии. В марте парламентарии проголосовали за поправки к законам, связанным с противодействием финансированию терроризма и отмыванием денег.

Тогда же был принят закон, регулирующий деятельность поставщиков услуг в области поставки виртуальных валют. Опция продажи токенов за наличные отменена именно из-за необходимости соответствовать требованиям AML.

В Twitter администрация биржи подтвердила это. Соответствующий твит появился 4 июня.

Быстрая оценка пользователя

По ряду маркеров можно за пару секунд оценить надежность и уровень продавца. Значок «Pro» выдается только пользователям, выполнившим следующие условия:

  • пройдена верификация;
  • возраст аккаунта более 150 дней;
  • 100+ положительных отзывов;
  • совокупный объем проведенных сделок – 20+ ВТС;
  • за последние 30 календарных дней совокупный объем сделок не должен опускаться ниже 2 ВТС.

Риски при работе с такими продавцами практически равны нулю.

«Палец вверх» присваивается объявлениям автоматически на основе внутреннего алгоритма криптобиржи. Детали его работы не раскрывают, лишь отмечают, что учитывается:

  • возраст аккаунта;
  • частота торговли;
  • количество положительных отзывов;
  • объем сделок и дата совершения первой сделки;
  • популярность выбранного метода оплаты.

В алгоритме оценки гарантированно учитывается статистика, показанная на рисунке ниже. Если активно торгуете на LocalBitcoins, то эта отметка со временем начнет появляться на ваших объявлениях.

Статистика сделок

В сети встречаются объявления о продаже аккаунтов на этой бирже. Ими обычно пользуются:

  1. Крупные продавцы для быстрого получения отметки Pro или хотя бы «Палец вверх» на своих объявлениях. Чем старше аккаунт и лучше у него статистика, тем быстрее продавец выбьется в ТОП. Эта схема используется редко.
  2. Мошенники для обмана продавцов и покупателей криптовалюты. Могут использоваться схемы «треугольник» или иные манипуляции с оспариванием сделки на LocalBitcoins. Итог один – обманутым остается либо продавец, либо покупатель, либо обе стороны сразу.

Рядом с объявлениями отображаются небольшие круги зеленого, желтого и серого цветов. Цвет указывает на срок реакции пользователя на запрос о заключении сделки. Зеленый – до 5 минут, желтый – до получаса, серый – свыше получаса.

Процесс регистрации на LocalBitcoins

Действуем в такой последовательности:

  1. На главной странице https://localbitcoins.com в верхнем правом углу жмем на кнопку «Регистрация» (Sign up free).
  2. Форма стандартная – указывается логин, пароль, email. Быстрой регистрации через профили в Facebook, Google+ нет. В конце проходим капчу от Google.Форма регистрации
  3. На email придет письмо со ссылкой. Перейдите по ней, чтобы верифицировать указанный при регистрации электронный ящик.
  4. Указываем личные данные.Личные данные
  5. Для завершения регистрации остается ввести полученный в СМС сообщении код. Учетная запись создана и готова к работе.

Для регистрации на бирже пользователь должен быть старше 16 лет.

Верификация

С апреля 2018 г. эта процедура обязательна для размещения объявлений о покупке/продаже криптовалюты на сайте. С 18.03.2019 биржа немного изменила процедуру регистрации с тем, чтобы сделать верификацию более простой. Теперь на этапе создания аккаунта пользователь вводит часть личной информации и проходит первый уровень.

Для обычных пользователей выделяют 2 уровня верификации:

  1. Первый уровень включает в себя подтверждение email, телефонного номера. Также должна быть указана страна проживания и полное имя. Все зарегистрированные пользователи автоматически выполняют эти требования.
  2. Второй уровень жестче. Здесь придется загружать сканы паспорта и документа, подтверждающего адрес регистрации.

Уровни верификации

После нажатия на кнопку «Перейти на следующий уровень»:

  1. Придется ответить на вопросы о роде деятельности, выбрать сценарии использования криптовалюты.Ответы на вопросы
  2. Указывается адрес проживания. Если адрес прописки отличается от адреса фактического проживания, то указывайте последний. Его вы на следующих этапах подтвердите отправкой сканов.Проверка адресов
  3. В дальнейшем придется загрузить отсканированные документы и дождаться их проверки техподдержкой LocalBitcoins.

Состав документов отличается в зависимости от страны. Полный список принимаемых документов можно посмотреть здесь. Если ваша цель – нечастая покупка или продажа монет, можно обойтись без верификации. Вы не сможете самостоятельно подавать объявления, но заключать сделки никто мешать не будет.

C 31 августа 2019 г. для заключения сделок понадобится верификация.

Параметры

Также подтверждение личности необходимо при выходе за установленные лимиты. Биржа устанавливает порог в €1000 для годового объема торговли и объема входящих транзакций за год. Если будете выходить за эти пределы, лучше сразу после регистрации подтвердить личность.

Особняком стоит верификация корпоративных аккаунтов. Придется предоставлять техподдержке документы, доказывающие работу вашей компании в правовом поле.

Пополнение и вывод средств

Пользователи не могут хранить на бирже фиатную валюту. LocalBitcoins дает возможность хранить только Биткоины на внутреннем кошельке.

Для пополнения счета:

  1. После входа в личный кабинет нажмите на «Кошелек» в правом верхнем углу.
  2. Выберите пункт «Получить Биткоины».
  3. Скопируйте адрес кошелька и переведите на него монеты со своего основного криптокошелька. Перевод не мгновенный, занимает до часа, монеты приходят после 3 подтверждений сети.

Адрес кошелька

При пополнении взимается комиссия 0,00015 ВТС.

Отправка BTC

При переводах внутри системы комиссия не взимается, в остальных случаях списывается 0,00005 ВТС за транзакцию. Для вывода:

  1. Выбираем пункт «Отправить Биткоины».
  2. Вставляем адрес кошелька, куда должны уйти монеты.
  3. Указываем объем транзакции.

Внутренний кошелек – только для Биткоинов.

Комиссии

С точки зрения комиссий LocalBitcoins – один из самых выгодных вариантов на рынке:

  • Покупатели вообще ничего не платят бирже. Они просто покупают токены по оговоренной с продавцом цене.
  • Те, кто размещает объявление, платит 1% от объема сделки бирже.
  • Операция пополнения счета Биткоинами облагается сбором в 0,00015 ВТС независимо от объема перевода.
  • Операция вывода Биткоинов на свой или перевод на другой кошелек за пределами биржи облагается комиссией в 0,00005 ВТС.

Если LocalBitcoins используется для обслуживания торговых точек, то от суммы оплачиваемого счета биржа берет 0,5% как свое вознаграждение. Также возможна работа по индивидуальным заказам, например, изучение внешних проблем. По таким видам работа ставка фиксированная – €200/час.

Собственного токена и различных вариантов снижения комиссий на бирже не предусмотрено.

Как торговать на бирже

Если на обычной криптобирже пользователь создает онлайн-заявку, она отправляется в стакан и автоматически выполняется при появлении встречной такого же объема, то на Локал Биткоинс процесс организован иначе.

Покупка криптовалюты

Для заключения сделки:

  1. В левом верхнем углу нажимаем на «Купить Биткоины».
  2. Указываем объем сделки в валюте, выбираем саму валюту и метод оплаты. В перечне есть все популярные ЭПС, а также банки и банковские переводы.
  3. Поиск автоматически выдаст оптимальные варианты.

Покупка биткоинов

По каждому из предложений можно изучить статистику. По умолчанию предложения ранжируются по более выгодному курсу, в нашем примере на вершине списка – продавцы Биткоина по минимальному курсу.

По каждому продавцу доступна детальная статистика. Можно прочесть отзывы других пользователей.

Информация о продавце

Для начала оформления сделки жмем на кнопку «Купить». Здесь нужно указать сумму сделки, она автоматически конвертируется в Биткоины, и отправить запрос на сделку продавцу.

Запрос на покупку

В отчет получите реквизиты, на которые нужно перевести деньги, по умолчанию на это дается 1,5 часа. После получения средств продавец отправляет вам монеты.

Шанса для обмана нет. Благодаря системе депонирования нужная сумма в криптовалюте замораживается со счета продавца биржей. Если продавец исчезает после получения денег и не подтверждает поступление денег, покупателю достаточно связаться с техподдержкой, подтвердить факт перевода денег и он получит свои токены обратно.

Продажа монет

Операция зеркальная:

  1. Выбираем пункт «Продать Биткоины», задаем предпочитаемый метод оплаты, валюту, объем сделки.
  2. Получаем список покупателей токенов, по каждому доступна статистика.
  3. Нажимаем кнопку «Продать» и оформляем сделку.

При продаже процесс происходит так:

  1. Покупатель первым переводит фиат на ваши реквизиты.
  2. Вы проверяете поступление средств.
  3. Подтверждаете сделку, и крипта уходит покупателю.

Запрос на сделку

Что касается комиссии банка, то предложения есть разные. Некоторые берут всю комиссию на себя, другие – предлагают разделить ее 50 на 50.

Безопасность работы

К безопасности на бирже относятся серьезно, пользователям доступны такие варианты:

  • 2FA – двухфакторная авторизация.
  • Login Guard – фильтр, при его активации станет невозможным вход в учетную запись с неразрешенных браузеров.
  • PIN-код – задается при использовании приложений для отправки денег с кошелька. Без использования ПИН-кода приложение не сможет перевести деньги.

Также биржа защищает клиентов от возможности отслеживания их транзакций за счет анализа цепочки блоков. Для каждой транзакции генерируется новый ВТС-адрес, так что потенциальный злоумышленник не сможет понять, что транзакции совершает один и тот же человек.

При совершении сделки можно потребовать сканы документов у второй стороны для страховки. На изображения в чате автоматически накладываются водяные знаки, так что отправлять их можно без опаски.

Также есть возможность просмотреть историю входов с разных IP-адресов. Помогает выявить несанкционированную авторизацию.

Реферальная программа

Биржа сделала выбор в пользу одноуровневой партнерской программы. Ссылаться можно на любой раздел сайта LocalBitcoins, площадка готова отдать по 20% своего дохода с каждой из сторон сделки.

Если объем сделки равен 10 ВТС, то биржа заработает на ней 1% или 0,1 ВТС. Вознаграждение партнера – 20% + 20% или 0,04 ВТС.

Выплачивается партнерское вознаграждение ежедневно по факту совершенной сделки. Срок действия партнерки – в течение года с момента регистрации привлеченного клиента.

С какими проблемами можно столкнуться

Ниже коротко перечислим распространенные проблемы:

LocalBitcoins.com не работает

Возможно, причина в блокировке сайта по решению местного регулятора, проверьте зеркало или попробуйте зайти через VPN.

Блокировка домена com

Проверьте Twitter, Reddit – команда оперативно отвечает в такие моменты.

Учетная запись заблокирована командой LocalBitcoins.com

Причин может быть несколько. Вы могли нарушить правила общения на местном форуме, попытались отправить деньги на ВТС кошелек, находящийся в черном списке.

Заблокированный аккаунт

Проблемы могут возникать из-за использования JavaScript, заражения вашего ПК вирусом, команда может блокировать учетные записи с низким уровнем безопасности, из-за подозрений в мошенничестве или создания нескольких аккаунтов. Единственный выход – связаться с техподдержкой и прояснить ситуацию.

Доступ к localbitcoins.net запрещен

Регулятор может блокировать доступ и к зеркалу. Проверьте через VPN, уточните в мессенджерах доступность сайта, затем пообщайтесь с провайдером, проверьте ПК.

Ожидается отправка на LocalBitcoins кошелек – сколько ждать?

Сделки защищаются депонированием, так что убыток вы гарантированно не понесете. Подождите пока продавец подтвердит оплату криптовалюты. Через час можно оспорить сделку. Если пополняете ВТС-кошелек, то подождите пока транзакция подтвердится достаточное количество раз.

Ожидание отправки

Отключение функции торгового счета LocalBitcoins

Если обнаружили, что не можете размещать объявления о покупке/продаже монет, пройдите верификацию. Теперь только верифицированные пользователи могут делать это. К тому же для новичков есть лимит в 5 объявлений, нужно наращивать оборот, чтобы расширить лимит. Если на ВТС-кошельке нет 0,04 ВТС, то объявление не будет отображаться в списке.

Оспаривание сделки на LocalBitcoins

Оспаривать сделки есть смысл, если есть подозрения в честности второй стороны. Например, покупатель токенов говорит, что перевел деньги, шлет квитанцию, а вы деньги не получали.

Обращайтесь в техподдержку и ни в коем случае не пересылайте Биткоины до получения денег.

Отмена и оспаривание сделки

Как отменить сделку на LocalBitcoins

Сделку можно отменить до ее завершения если вторая сторона еще не предприняла никаких действий, соответствующая кнопка находится в разделе «Информационная панель».

Отзывы трейдеров

Мнений о криптобирже много, приведем лишь некоторые.

AlexeyDigger:

«Биржа неплохая, со своей изюминкой. Поддерживают много фиатных валют – для меня это однозначно плюс».

Priozersky:

«Ко мне обратился новичок и предложил мутную схему, по которой я даю объявление на покупку битка через палку. Он оплачивает через палку, а я получаю треть как вознаграждение. В PayPal можно отозвать платеж, так что однозначно мошенник. И таких там масса».

ganozin:

«Биржу использую только для продажи крипты за фиат, по курсу выгодно. А вот покупать крипту лучше на обычных биржах – надежнее и курс хороший».

MyAdverts:

«Локал рулит, стабильно курс на 3-5% выгоднее, чем в обменниках на бестчэйндже предлагают. Так что если и менять, то только тут».

DenJed:

«Новичкам хочу сказать, что мошенников тут не особо много, просто на форумах в основном только их и обсуждают. А в целом все нормально, можно потребовать у второй стороны фото с документами, так что риск можно к нулю свести».

Заключение

На Cryptocompare пользователи поставили бирже 2,4 по 5- бальной шкале. В основном жалуются на не всегда корректно работающую техподдержку и обилие мошенников.

Мошенники действительно есть, это связано с обилием поддерживаемых платежных систем и появляющимися в связи с этим лазейками. Но от общего оборота на них приходится мизерная часть сделок, большинство работающих на этой бирже пользователей не обманывают.

При совершении сделок придерживайтесь простейших правил безопасности. Не переводите криптовалюту без подтверждения поступления денег. Не верьте сообщениям о том, что деньги вам отправили по ошибке. При крупных суммах требуйте от второй стороны фото с документами в руке. Снизите вероятность обмана до минимума.

LocalBitcoins отличается от остальных криптобирж и предлагает курс как минимум на 3-5% выгоднее, чем в интернет-обменниках. Ее можно использовать для работы, но на безопасность рекомендуем сделать акцент и очень тщательно выбирать контрагента по сделке.

Баннер Binance 700
Ссылка на основную публикацию